中国人民银行发布的最新数据显示，2022年三季度末，本外币绿色贷款余额20.9万亿元，同比增长41.4%，高于各项贷款增速30.7个百分点。同时，截至6月底，中国绿色债券存量为1.2万亿元，居全球第二。

中国绿色金融市场对全球的吸引力和影响力不断提升，而商业银行是中国绿色金融市场的重要参与者。记者在采访中了解到，我国商业银行多管齐下，通过在绿色信贷、绿色债券、创新各类金融产品等方面发力，更好地支持经济社会绿色可持续发展和低碳转型。

用好结构性货币政策工具

支持绿色低碳发展

中国人民银行近日发布的最新数据显示，2022年6月末，中国人民银行通过创设碳减排支持工具和专项再贷款工具向金融机构发放支持煤炭清洁高效利用的低成本资金1827亿元和357亿元，分别支持金融机构发放相关贷款3045亿元和439亿元，带动减排二氧化碳当量6000多万吨。

2021年11月创建了两个结构性货币政策工具，即碳减排支持工具和支持清洁和高效使用煤炭的特别再融资工具。这两个工具既准确又直接，正在撬动更多的银行资金投向中国的绿色低碳领域。

以碳减排支持工具为例。这个工具主要关注三大领域:清洁能源、节能环保、碳减排技术。金融机构向碳减排重点领域相关企业发放碳减排贷款后，可以向央行申请资金支持。人民银行可按贷款本金的60%给予资金支持，利率为1.75%。

福建某海上风电企业计划开发“莆田万平海上风电项目”，这是福建省国家能源局批准的首个海上风电项目。建成投产后，每年可提供约22亿千瓦时清洁能源，节约标准煤34.96万吨，每年减少二氧化碳当量106万吨、二氧化硫6200吨、氮氧化物3100吨。

中国银行莆田分行了解到这一情况后，主动查找企业资金需求，开通绿色通道快速审批贷款，15天内完成授信。目前已投入期限为17年的碳减排贷款2.87亿元，并充分利用碳减排支持工具进行政策红利，将贷款利率降至比LPR低120个基点，为项目建设提供了低利率、长期的信贷资金保障。

绿色金融债券标杆中国绿色债券新原则

绿色金融是经济绿色转型的重要驱动力，绿色债券是绿色金融的重要组成部分。今年7月，《中国绿色债券原则》正式发布，这是首个将中国实践与国际接轨的绿色原则框架，将中国绿色债券市场推进到规范化、国际化的新阶段。

“在募集资金使用方面，中国绿色债券原则要求绿色债券募集资金100%投资于绿色项目。这是一个非常关键的变化，有利于提高绿色债券的‘纯度’，提振投资者信心。”摩根大通债务资本市场主管陈洁说。

随着《中国绿色债券准则》的发布，银行纷纷发行符合新准则的绿色金融债券。9月1日，招商银行在全国银行间债券市场成功预订发行2022年第二期绿色金融债券，这是国内首只适用中国绿色债券原则的商业银行绿色金融债券。10月13日，国家开发银行在全国银行间债券市场面向全球投资者成功发行120亿元人民币“债券挂钩”绿色金融债券。本次发行严格按照《绿色债券支持项目目录(2021年版)》选择投资项目，自愿遵循绿色债券原则和中国绿色债券原则。募集资金将主要用于城市环境基础设施、城乡公共交通系统建设和运营等绿色项目。经第三方机构独立评估认证，环境和社会效益明显，绿色等级为G1。

此外，中国农业银行最近发行了200亿元绿色金融债券。本期债券募集资金对接的绿色信贷项目，既符合“中国绿色债券原则”，又对标新发布的《中欧可持续金融共同分类目录(更新版)》，是该目录下规模最大的绿色金融债券发行。

此前，陈洁在接受《经济参考报》记者采访时表示，在“双碳”目标下，我国支持绿色债券发展的相关政策不断出台，制度不断完善，为市场发展注入了强大动力。同时，绿色债券在二级市场具有良好的流动性。在波动的市场环境下，这类投资标的表现相对稳定，投资者的投资意愿更强，从而形成资金进一步流入绿色债券市场的正循环。

绿色金融产品和服务不断创新和丰富。

中国人民银行近日发表题为《完善绿色金融体系，助力绿色低碳高质量发展》的文章称，多样化的绿色金融产品和服务是满足市场主体多样化需求、丰富和优化绿色金融市场供给结构的重要基础。

绿色信贷是绿色金融产品的重要组成部分，相关产品也在不断推出。近日，中国邮政储蓄银行作为银团独家牵头行和可持续发展协调行，率先在市场上发放与可持续发展挂钩的银团贷款。

与可持续发展挂钩的银团贷款是指通过银团贷款条款鼓励借款人实现预设的可持续发展绩效目标(SPT)的融资工具。本次银团贷款的对象是华能天成融资租赁有限公司，银团贷款将贷款利率与企业预设的可持续发展绩效目标——清洁能源项目投资额、装机容量、二氧化碳减排等挂钩。在满足企业融资需求的同时，鼓励其加快清洁能源项目投资，增强企业绿色发展的动力。

此外，随着可持续发展和绿色发展理念的逐步深入，ESG主题的银行理财产品不断拓展。银行业登记托管中心发布的《中国银行业金融市场半年报(2022)》显示，2022年上半年，金融市场共发行43款ESG主题理财产品，募集资金总额超过200亿元。截至2022年6月底，存续产品134款，余额1049亿元，同比增长1.44倍，助力实现“双碳”目标。